L’écosystème des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) en Europe évolue rapidement. Composée de milliers de VASP enregistrés dans l'UE qui naviguent désormais à travers les exigences de MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation), l'industrie gagne en légitimité, mais se trouve également confrontée à des défis en matière de services bancaires, de gestion des sources de liquidité et d’accélération de leur activité.
Chez Fipto, nous avons passé ces derniers mois à discuter avec des centaines de VASP à travers l'Europe pour comprendre leurs besoins et explorer des solutions qui les aident à faire évoluer leur activité de courtage de manière efficace tout en restant conformes.
Les défis critiques auxquels sont confrontés les courtiers en crypto européens
Mener une activité de courtage vient aussi avec ses challenges. Pour réussir, les entreprises doivent connecter de manière transparente les monnaies fiat avec les monnaies numériques tout en assurant une conformité réglementaire. Cela nécessite de surmonter des obstacles clés, notamment :
- Une gestion complexe de l'infrastructure : La gestion d'une activité de courtage en crypto nécessite de jongler avec de multiples relations fournisseurs et intégrations techniques. Chaque nouveau partenaire bancaire, solution de custody ou fournisseur de liquidité exige une due diligence approfondie, des intégrations API complexes et un monitoring constant des transactions. Cela réduit drastiquement la bande passante opérationnelle.
- Exigences de conformité strictes : Avec l’entrée en vigueur de MiCA en Europe et les réglementations nationales régulièrement mises à jour, les VASP doivent sans cesse s'adapter pour rester conformes. Cela se traduit par la mise à jour régulière des procédures KYB, des protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et des mesures de lutte contre le financement du terrorisme (CFT); tout en maintenant des opérations fluides. Lorsque vous traitez avec divers fournisseurs de liquidité au lieu d'utiliser une solution tout-en-un, assurer le respect de vos propres normes KYB et AML mais aussi celles des autres exige des systèmes robustes et une surveillance continue, ce qui augmente considérablement vos coûts.
- Taux moins favorables: Sans accès direct à de multiples sources de liquidité pour la conversion et le trading de devises, les courtiers peuvent avoir du mal à offrir des taux compétitifs tout en maintenant leurs marges.
Ces défis entravent non seulement la croissance, mais empêchent également les VASP d'optimiser leur potentiel commercial.
Une solution tout en un avec l'API de Fipto
En réponse aux besoins exprimés par les VASP, nous avons conçu une solution plug-and-play pour économiser sur les coûts d'intégration et proposer une infrastructure complète fiat et crypto soutenue par des partenaires bancaires et de liquidités de premier plan. Cette infrastructure unifiée combine une agrégation des sources de liquidité pour les meilleurs taux, un service d’eOTC électronique avec cotations et règlements instantanés, des rails fiat-crypto transparents et une conformité robuste, permettant aux courtiers de se concentrer sur leur croissance et leurs clients plutôt que sur les complexités opérationnelles.
Voici les principales fonctionnalités que Fipto fournit aux VASP :
Opérations multidevises optimisées
Une infrastructure de compte offrant à la fois des comptes fiat et crypto connectés aux principaux réseaux de paiement.
- IBANs EUR nominatifs et portefeuilles crypto illimités permettant une gestion sans effort des actifs fiat et crypto.
- Une infrastructure de compte hybride nativement connectée aux réseaux de paiement régionaux et internationaux pour des dépôts et retraits fiat rapides.
Sécurité et conformité de niveau institutionnel
La sécurité et la conformité sont au cœur des opérations de Fipto. Avec une custody pensée pour les entreprises et une sécurité de portefeuille avancée grâce à la technologie de calcul multipartite (MPC), vos actifs restent protégés.
Fipto assure également la conformité avec les normes européennes les plus élevées vous permettant d'opérer en toute confiance, notamment :
- Enregistrements VASP en France et au Luxembourg
- Surveillance KYB/AML conçue spécifiquement pour les relations B2B entre les institutions financières ;
- Certification ISO/IEC 27001:2022 pour des protocoles de sécurité robustes.
Solutions de trading et de liquidité transparentes
Prenant en charge plus de 30 devises dont les principales devises fiat, stablecoins et cryptomonnaies, la plateforme Fipto simplifie la conversion de devises avec deux solutions OTC :
- OTC électronique “eOTC” en libre-service : 1 000 € à 500 000 € avec cotation et règlement instantanés
- OTC desk dédié pour les transactions plus importantes
Cette solution élimine le besoin d’avoir plusieurs comptes de trading, ce qui permet d'économiser du temps et des ressources.
Grâce à l'agrégation des sources de liquidité, vous obtenez toujours les meilleurs taux, tandis que notre infrastructure hybride assure des dépôts et des retraits fiat rapides via des réseaux de paiement fiat établis.
Intégration API transparente
L'approche API-first de Fipto offre une flexibilité inégalée pour intégrer ses services directement dans votre stack. En une seule intégration, vous ajoutez une suite complète de solutions à votre offre, des comptes multidevises aux solutions d’on/off-ramp tout en restant entièrement conforme, vous permettant de développer votre activité sans effort.
Gestion d’utilisateurs et reporting améliorés
La plateforme Fipto comprend un accès multi-utilisateurs avec une gestion des rôles et des permissions, ce qui la rend idéale pour les environnements collaboratifs. Nos outils intégrés facilitant la comptabilité et le reporting permettent une valorisation précise de vos actifs et l'exportation de votre historique de transactions.
Prêt à intégrer Fipto ?
Rejoignez le réseau de VASP européens qui utilisent l'infrastructure de Fipto pour simplifier leurs opérations, diversifier leurs sources de liquidité et stimuler leur croissance. Nos solutions garantissent que votre activité de courtage est équipée pour répondre aux demandes d'aujourd'hui et aux opportunités de demain. Commencez avec Fipto dès aujourd'hui.
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